Der 13. November 2024 markierte einen Meilenstein in der Entwicklung der Wirtschaftsprüfung und des Asset Managements: Wir stellten unser neues Asset-Management-Produkt auf unserer Einführungsveranstaltung in Dublin vor.
Asset Management soll eine unkomplizierte Lösung für ein komplexes Problem bieten: die Bedürfnisse einer Vielzahl von Stakeholdern im Bestätigungsprozess der Fondsbranche zu erfüllen. Das neue Produkt ist das Ergebnis jahrelanger Innovation, Zusammenarbeit und eines unermüdlichen Bestrebens, die Standards für Verifizierung und Vertrauen im Finanzökosystem neu zu definieren.
Eine Reise mit einem klaren Ziel
David Heath, CEO und Mitbegründer von Circit, berichtete von seinen frühen Erfahrungen als Wirtschaftsprüfer. Die Rolle eines Wirtschaftsprüfers, so erzählte er, bestehe nicht nur darin, historische Zahlen zu prüfen, sondern auch als Hüter des Vertrauens auf den Finanzmärkten zu agieren und sicherzustellen, dass die Risiken eines Unternehmens identifiziert werden. Er stellte jedoch eine anhaltende Herausforderung fest: Wirtschaftsprüfer konzentrieren sich zu sehr auf „langsame, manuelle historische Verifizierungsarbeit“, wodurch wenig Zeit bleibt, um Unternehmen echten Mehrwert zu bieten oder zukünftige Risiken zu bewerten.
Diese Erkenntnis war entscheidend. Wall-Street-Analysten und Journalisten hatten manchmal tiefere Einblicke in die Risiken eines Unternehmens, obwohl Wirtschaftsprüfer Zugang zu den sensibelsten Informationen hatten – „Warum ist das so?“ Die Lücke war nicht auf mangelnde Sorgfalt zurückzuführen, sondern auf den überwältigenden Aufwand und die Konzentration auf den Abgleich historischer Daten. Aus einer kritischen Frage heraus entstand die Idee für Circit: „Was wäre, wenn wir Zahlen im Voraus verifizieren könnten, sodass sich Wirtschaftsprüfer auf zukunftsgerichtete Erkenntnisse und Risiken konzentrieren können?“
Die Mission: Jede Transaktion verifizieren.
Die Mission von Circit ist ehrgeizig, aber erreichbar: die vertrauenswürdige Quelle bei jeder Geschäftstransaktion zu sein. In den letzten fünf Jahren hat sich diese Vision in die Realität umgesetzt:
- Über 300.000 Prüfungen wurden auf der Circit-Plattform verarbeitet
- Diese Prüfungen nutzten Daten von über 52.000 Nachweisanbietern
- Die Plattform hat über 500.000.000 Transaktionen verifiziert
Was dies ermöglicht, ist Circits Position als einziges reguliertes Unternehmen, das direkte Verbindungen zu europäischen Banken unter PSD2, australischen Banken unter CDR und dem globalen Bankennetzwerk durch die kürzlich implementierte Partnerschaft mit Swift ermöglicht.
Die Verifizierungslücke schließen
Historisch gesehen war die unabhängige Verifizierung durch Dritte ein kritischer, aber unterversorgter Teil des Auditprozesses, und Wirtschaftsprüfer kämpfen oft mit inkonsistenten oder manuellen Systemen zur Verifizierung von Finanzdaten.
Die gute Nachricht ist, dass dies mit einigen Schlüsselelementen gemildert werden kann, die Circit anbieten kann:
- Datenstandardisierung: Ob Kontoauszüge oder komplexe Vermögensbestätigungen, die Daten werden in einem konsistenten, manipulationssicheren Format geliefert.
- Direkte Integration: Circit verbindet sich direkt mit Banken und anderen Zahlungsdienstleistern, wodurch die Notwendigkeit von Zwischenhändlern oder vom Kunden bereitgestellten Nachweisen entfällt.
- Prozessoptimierung: Zeitintensive Aufgaben, die früher Tage dauerten, wie die Verifizierung von Kassenbeständen, können jetzt innerhalb von Stunden erledigt werden.
Ein Netzwerk aufbauen, nicht nur ein Produkt
Circit stand vor dem klassischen Henne-Ei-Problem bei der Integration von Wirtschaftsprüfern und Banken: Banken fragten nach den Wirtschaftsprüfern, die die Plattform nutzten, und Wirtschaftsprüfer fragten im Gegenzug nach den Banken. Beginnend mit der Ulster Bank und einigen innovativen, zukunftsorientierten Wirtschaftsprüfungsgesellschaften wuchs das Volumen beider Parteien, da immer mehr Teilnehmer dem Netzwerk beitraten.
Heute unterstützt die Plattform mehrseitige Arbeitsabläufe, die Wirtschaftsprüfer, Investoren, Fondsverwalter, Depotbanken und Makler zu einer nahtlosen Verifizierungskette verbinden. Diese Interoperabilität reduziert Ineffizienzen und Risiken, wie sie beispielsweise mit gemeinsamen Postfächern oder manuellen Prozessen verbunden sind.
Reale Auswirkungen
Die Vorteile der Circit-Plattform sind branchen- und stakeholderübergreifend spürbar.
Für Wirtschaftsprüfungsgesellschaften sorgt die Eliminierung von Kundeninterferenzen für sauberere, schnellere Prüfungen mit reduzierten Betriebsrisiken. Fondsverwalter profitieren von einheitlichen Dashboards, die einen Echtzeit-Überblick über alle Fonds, Kunden sowie ausstehende Anfragen und Rückfragen bieten.
Schließlich können Banken und Nachweisanbieter nun von Altsystemen, einschließlich Papier und Fax, auf direkte digitale Integrationen umstellen, was effizientere Arbeitsabläufe und drastisch verkürzte Bearbeitungszeiten ermöglicht.
Auf dem irischen Fondsmarkt hat die Circit-Plattform das Potenzial, Bearbeitungszeiten um 70 % zu verkürzen und den Traffic in gemeinsamen Postfächern um 85 % zu reduzieren. Diese operative Effizienz spart nicht nur Zeit, sondern verbessert auch das Kundenerlebnis.
Eine Partnerschaft mit Swift für globale Konnektivität
Die Integration von Circit in das Swift Netzwerk stellt einen bedeutenden Sprung in seiner globalen Reichweite dar. Die standardisierte API-Konnektivität von Swift ergänzt die bestehenden regionalen Integrationen von Circit wie PSD2 in Europa und CDR in Australien und ermöglicht globale Abdeckung, (umfassendere) Daten wie Zahler-/Empfängerinformationen und Skalierbarkeit, ohne Kompromisse bei Sicherheit oder Compliance einzugehen.
KI-fähige Daten
In der heutigen KI-gesteuerten Welt ist die Datenqualität von größter Bedeutung. Circit liefert vertrauenswürdige, vorurteilsfreie Daten, die fortschrittliche Analysen und Risikobewertungen ermöglichen. Im Gegensatz zu traditionellen Prozessen, die auf bearbeitbaren PDFs oder Papierauszügen basieren, gewährleistet Circit die Integrität durch Daten direkt aus der Quelle und die Benutzerfreundlichkeit durch die Bereitstellung der Daten in einem standardisierten Format.
Zusammengenommen ebnen Integrität und Benutzerfreundlichkeit den Weg zu KI-kompatiblen Daten, bereit für prädiktive Erkenntnisse.
Komplexität im Asset Management überwinden
Wie lässt sich das alles auf die Fonds- und Private-Equity-Branche anwenden? Das Asset Management umfasst viele verschiedene Stakeholder wie Wirtschaftsprüfer, Investoren, Fondsverwalter, Depotbanken und Broker, jeder mit einzigartigen Arbeitsabläufen.
Circit vereinfacht dies:
- Eine Plattform: Circit bringt alle Stakeholder auf einer zentralen, sicheren Plattform zusammen und gewährleistet Transparenz des Prozesses, ohne dass Tracker oder doppelte Anstrengungen in verschiedenen Organisationen erforderlich sind.
- Zusammenarbeit und Statusübersicht in Echtzeit: Stakeholder können die Zuständigkeit für Anfragen mühelos zwischen globalen Teams neu zuweisen und externe Stakeholder über den Status von Anfragen mit Nachrichtenfunktionen auf der Plattform und Abfragen auf Positionsebene auf dem Laufenden halten.
- Aufgabenautomatisierung: Anfragen können fortgeschrieben werden, um die Dateneingabe Jahr für Jahr zu optimieren. Die integrierte Tabellenkalkulations-Benutzeroberfläche bietet eine benutzerfreundliche Umgebung und eine effiziente Möglichkeit, die Genauigkeit von Anlagebewertungen zu überprüfen.
- Ein validiertes Netzwerk: Die Circit-Plattform validiert und verbindet jeden Asset-Management-Anbieter im Ökosystem durch strenge KYC-Prozesse, wodurch Prüfungsbestätigungen und Finanzberichte sicher ausgetauscht und verifiziert werden können.
Ausblick
Die innovative Plattform von Circit spiegelt das Engagement wider, das Vertrauen in den Finanzmärkten zu transformieren. Mit über einer halben Milliarde verifizierter Transaktionen und Partnerschaften, die Kontinente umspannen, setzt Circit neue Maßstäbe für Transparenz und Effizienz.
Die Reise endet hier nicht. Während Circit seine Fähigkeiten weiter ausbaut, bleibt eines klar: Die Zukunft der Wirtschaftsprüfung und des Asset Managements ist vernetzter, automatisierter und wirkungsvoller als je zuvor.
