El 13 de noviembre de 2024 marcó un hito en la evolución de la auditoría y la gestión de activos: presentamos nuestro nuevo producto de Gestión de Activos en nuestro evento de lanzamiento en Dublín.
La Gestión de Activos tiene como objetivo proporcionar una solución sencilla a un problema complejo: abordar las necesidades de una amplia gama de partes interesadas en el proceso de confirmaciones de la industria de fondos. El nuevo producto representa años de innovación, colaboración y un impulso incansable para redefinir los estándares de verificación y confianza en el ecosistema financiero.
Un viaje arraigado en un propósito
David Heath, CEO y cofundador de Circit, compartió sus primeras experiencias como auditor. El papel de un auditor, relató, no es solo examinar los números históricos, sino también actuar como guardián de la confianza dentro de los mercados financieros, asegurando que se identifiquen los riesgos a los que se enfrenta una empresa. Sin embargo, señaló un desafío persistente: los auditores dedican demasiado tiempo a un "trabajo de verificación histórica lento y manual", dejando poco tiempo para aportar valor real a las empresas o evaluar riesgos futuros.
Esta perspectiva fue fundamental. Los analistas y periodistas de Wall Street a veces tenían una visión más profunda de los riesgos a los que se enfrentaba una empresa, a pesar de que los auditores tenían acceso a la información más sensible. "¿Por qué ocurre esto?". La brecha no se debía a una falta de diligencia, sino al abrumador esfuerzo y la concentración en la conciliación de datos históricos. De la formulación de una pregunta crítica nació la idea de Circit: "¿Qué pasaría si pudiéramos verificar los números con antelación, permitiendo a los auditores centrarse en perspectivas y riesgos futuros?"
La misión: verificar cada transacción
La misión de Circit es ambiciosa pero alcanzable: ser la fuente de confianza en cada transacción comercial. En los últimos cinco años, esta visión se ha transformado en realidad:
- Más de 300.000 auditorías se han procesado en la plataforma de Circit
- Estas auditorías utilizaron datos de más de 52.000 proveedores de pruebas
- La plataforma ha verificado más de 500.000.000 de transacciones
Lo que hace esto posible es la posición de Circit como la única entidad regulada que permite conexiones directas con bancos europeos bajo PSD2, bancos australianos bajo CDR y la red bancaria global a través de la asociación recientemente implementada con Swift.
Abordando la brecha de verificación
Históricamente, la verificación independiente por parte de terceros ha sido una parte crítica, aunque desatendida, del proceso de auditoría, y los auditores a menudo tienen dificultades con sistemas inconsistentes o manuales para verificar los datos financieros.
La buena noticia es que esto puede mitigarse con algunos elementos clave que Circit puede ofrecer:
- Estandarización de datos: Ya sean extractos bancarios o confirmaciones de activos complejos, los datos se entregan en un formato consistente y a prueba de manipulaciones.
- Integración directa: Circit se conecta directamente con bancos y otros proveedores de pagos, eliminando la necesidad de intermediarios o pruebas proporcionadas por el cliente.
- Optimización de procesos: Tareas que antes requerían mucho tiempo, como la verificación de saldos de efectivo, ahora se pueden completar en cuestión de horas.
Construyendo una red, no solo un producto
Circit se enfrentó al clásico desafío del "huevo y la gallina" al incorporar auditores y bancos: los bancos preguntaban por los auditores que usaban la plataforma y los auditores preguntaban por los bancos a cambio. Comenzando con Ulster Bank y algunas firmas de auditoría innovadoras y con visión de futuro, el volumen de ambas partes comenzó a crecer a medida que más y más participantes se unían a la red.
Hoy en día, la plataforma admite flujos de trabajo multipartitos, conectando a auditores, inversores, administradores de fondos, custodios y corredores en una cadena de verificación fluida. Esta interoperabilidad reduce las ineficiencias y los riesgos, como los asociados con las bandejas de entrada compartidas o los procesos manuales.
Impacto en el mundo real
Los beneficios de la plataforma de Circit son tangibles en todas las industrias y para todas las partes interesadas.
Para las firmas de auditoría, eliminar la interferencia del cliente garantiza auditorías más limpias y rápidas con riesgos operativos reducidos. Los administradores de fondos se benefician de paneles unificados que proporcionan una visión general en tiempo real de todos los fondos, clientes y solicitudes y consultas pendientes.
Finalmente, los bancos y proveedores de pruebas ahora pueden pasar de sistemas heredados, incluidos papel y fax, a integraciones digitales directas, lo que permite flujos de trabajo más eficientes y tiempos de respuesta drásticamente reducidos.
En el mercado de fondos irlandés, la plataforma de Circit tiene el potencial de reducir los tiempos de respuesta en un 70% y el tráfico de la bandeja de entrada compartida en un 85%. Esta eficiencia operativa no solo ahorra tiempo, sino que también mejora la experiencia del cliente.
Una asociación con Swift para la conectividad global
La integración de Circit con la red Swift marca un salto significativo en su alcance global. La conectividad API estandarizada de Swift complementa las integraciones regionales existentes de Circit, como PSD2 en Europa y CDR en Australia, y permite una cobertura global, datos más completos como información de pagador/beneficiario y escalabilidad sin comprometer la seguridad o el cumplimiento.
Datos listos para IA
En el mundo actual impulsado por la IA, la calidad de los datos es primordial. Circit proporciona datos fiables y sin sesgos que impulsan análisis avanzados y evaluaciones de riesgos. A diferencia de los procesos tradicionales que dependen de PDF editables o extractos en papel, Circit garantiza la integridad, con datos directamente de la fuente, y la usabilidad, al proporcionar los datos en un formato estandarizado.
La integridad y la usabilidad, combinadas, allanan el camino hacia datos compatibles con la IA, listos para ofrecer información predictiva.
Superando la complejidad en la gestión de activos
¿Cómo se aplica todo esto a la industria de fondos y capital privado? La gestión de activos involucra a muchas partes interesadas diversas, como auditores, inversores, administradores de fondos, custodios y corredores, cada uno con flujos de trabajo únicos.
Circit lo simplifica:
- Una única plataforma: Circit reúne a todas las partes interesadas en una plataforma central y segura, garantizando la visibilidad del proceso sin necesidad de crear rastreadores o duplicar esfuerzos en diferentes organizaciones.
- Colaboración y visibilidad del estado en tiempo real: Las partes interesadas pueden reasignar fácilmente la propiedad de las solicitudes entre equipos globales y mantener a las partes interesadas externas actualizadas sobre el estado de las solicitudes con mensajes en la plataforma y consultas a nivel de línea de detalle.
- Automatización de tareas: Las solicitudes se pueden trasladar para agilizar la entrada de datos año tras año. La interfaz de usuario de hoja de cálculo integrada proporciona un entorno fácil de usar y una forma eficiente de verificar la precisión de las valoraciones de las inversiones.
- Una red validada: La plataforma Circit valida y conecta a cada proveedor de gestión de activos en el ecosistema a través de estrictos procesos KYC, permitiendo que las confirmaciones de auditoría y los estados financieros se intercambien y verifiquen de forma segura.
Mirando hacia el futuro
La innovadora plataforma de Circit refleja su compromiso de transformar la confianza en los mercados financieros. Con más de quinientos millones de transacciones verificadas y asociaciones que abarcan continentes, Circit está estableciendo un nuevo estándar de transparencia y eficiencia.
El viaje no termina aquí. A medida que Circit continúa expandiendo sus capacidades, una cosa permanece clara: el futuro de la auditoría y la gestión de activos es más conectado, automatizado e impactante que nunca.
