Le 13 novembre 2024 a marqué une étape importante dans l'évolution de l'audit et de la gestion d'actifs : nous avons lancé notre nouveau produit de gestion d'actifs lors de notre événement de lancement à Dublin.
La gestion d'actifs vise à apporter une solution simple à un problème complexe : répondre aux besoins d'un large éventail de parties prenantes dans le processus de confirmation de l'industrie des fonds. Ce nouveau produit est le fruit d'années d'innovation, de collaboration et d'une volonté inlassable de redéfinir les normes de vérification et de confiance dans l'écosystème financier.
Un parcours ancré dans une raison d'être
David Heath, PDG et cofondateur de Circit, a partagé ses premières expériences en tant qu'auditeur. Le rôle d'un auditeur, a-t-il raconté, ne consiste pas seulement à examiner les chiffres historiques, mais aussi à agir comme garant de la confiance au sein des marchés financiers, en veillant à ce que les risques auxquels une entreprise est confrontée soient identifiés. Cependant, il a souligné un défi persistant : les auditeurs consacrent trop de leur attention à un « travail de vérification historique lent et manuel », laissant peu de temps pour apporter une réelle valeur ajoutée aux entreprises ou évaluer les risques futurs.
Cette observation a été cruciale. Les analystes et journalistes de Wall Street avaient parfois une meilleure compréhension des risques auxquels une entreprise était confrontée, même si les auditeurs avaient accès à des informations plus sensibles – « Pourquoi en est-il ainsi ? ». Cet écart n'était pas dû à un manque de diligence, mais plutôt à l'effort considérable et à la concentration sur la réconciliation des données historiques. C'est en posant une question essentielle que l'idée de Circit est née : « Et si nous pouvions vérifier les chiffres à l'avance, permettant aux auditeurs de se concentrer sur des analyses prospectives et les risques ? »
La mission : vérifier chaque transaction
La mission de Circit est ambitieuse mais réalisable : être la source fiable de chaque transaction commerciale. Au cours des cinq dernières années, cette vision est devenue réalité :
- Plus de 300 000 audits ont été traités sur la plateforme de Circit
- Ces audits ont utilisé des données provenant de plus de 52 000 fournisseurs de preuves
- La plateforme a vérifié plus de 500 000 000 de transactions
Ce qui rend cela possible est la position de Circit en tant que seule entité réglementée permettant des connexions directes avec les banques européennes dans le cadre de la DSP2, les banques australiennes dans le cadre du CDR, et le réseau bancaire mondial grâce au partenariat récemment mis en œuvre avec Swift.
Combler l'écart de vérification
Historiquement, la vérification indépendante par des tiers a été une partie essentielle, mais sous-exploitée, du processus d'audit, et les auditeurs sont souvent confrontés à des systèmes incohérents ou manuels pour vérifier les données financières.
La bonne nouvelle est que cela peut être atténué grâce à certains éléments clés que Circit peut offrir :
- Standardisation des données : Qu'il s'agisse d'extraits bancaires ou de confirmations d'actifs complexes, les données sont livrées dans un format cohérent et infalsifiable.
- Intégration directe : Circit se connecte directement aux banques et autres prestataires de paiement, éliminant le besoin d'intermédiaires ou de preuves fournies par le client.
- Rationalisation des processus : Les tâches chronophages qui prenaient auparavant des jours, comme la vérification des soldes de trésorerie, peuvent désormais être accomplies en quelques heures.
Bâtir un réseau, pas seulement un produit
Circit a été confronté au classique problème de l'œuf et de la poule lors de l'intégration des auditeurs et des banques : les banques posaient des questions sur les auditeurs utilisant la plateforme, et les auditeurs faisaient de même concernant les banques. En commençant avec Ulster Bank et quelques cabinets d'audit innovants et tournés vers l'avenir, le nombre de participants des deux côtés a commencé à augmenter à mesure que de plus en plus d'acteurs rejoignaient le réseau.
Aujourd'hui, la plateforme prend en charge des flux de travail multipartites, reliant les auditeurs, les investisseurs, les administrateurs de fonds, les dépositaires et les courtiers au sein d'une chaîne de vérification fluide. Cette interopérabilité réduit les inefficacités et les risques, tels que ceux associés aux boîtes de réception partagées ou aux processus manuels.
Impact concret
Les avantages de la plateforme Circit sont tangibles dans tous les secteurs et pour toutes les parties prenantes.
Pour les cabinets d'audit, l'élimination des interférences client garantit des audits plus clairs et plus rapides, avec des risques opérationnels réduits. Les administrateurs de fonds bénéficient de tableaux de bord unifiés offrant une vue d'ensemble en temps réel de tous les fonds, clients et demandes et requêtes en suspens.
Enfin, les banques et les fournisseurs de preuves sont désormais en mesure de passer des systèmes hérités, y compris le papier et le fax, à des intégrations numériques directes, ce qui permet des flux de travail plus efficaces et des délais d'exécution considérablement réduits.
Sur le marché irlandais des fonds, la plateforme de Circit a le potentiel de réduire les délais d'exécution de 70 % et de réduire le trafic des boîtes de réception partagées de 85 %. Cette efficacité opérationnelle permet non seulement de gagner du temps, mais aussi d'améliorer l'expérience client.
Un partenariat avec Swift pour une connectivité mondiale
L'intégration de Circit avec le Swift réseau marque un bond significatif dans sa portée mondiale. La connectivité API standardisée de Swift complète les intégrations régionales existantes de Circit, telles que PSD2 en Europe et CDR en Australie, et permet une couverture mondiale, des données plus complètes telles que les informations sur le payeur/bénéficiaire et une évolutivité sans compromettre la sécurité ou la conformité.
Données prêtes pour l'IA
Dans le monde actuel axé sur l'IA, la qualité des données est primordiale. Circit fournit des données fiables et sans biais qui alimentent les analyses avancées et les évaluations des risques. Contrairement aux processus traditionnels reposant sur des PDF modifiables ou des relevés papier, Circit garantit l'intégrité, avec des données provenant directement de la source, et l'exploitabilité, en fournissant les données dans un format standardisé.
L'intégrité et l'exploitabilité combinées ouvrent la voie à des données compatibles avec l'IA, prêtes pour des analyses prédictives.
Surmonter la complexité dans la gestion d'actifs
Alors, comment tout cela s'applique-t-il au secteur des fonds et du capital-investissement ? La gestion d'actifs implique de nombreuses parties prenantes diverses, telles que les auditeurs, les investisseurs, les administrateurs de fonds, les dépositaires et les courtiers, chacune avec des flux de travail uniques.
Circit simplifie cela :
- Une plateforme unique: Circit rassemble toutes les parties prenantes sur une plateforme centrale et sécurisée, assurant la visibilité du processus sans avoir besoin de créer des outils de suivi ou de dupliquer les efforts au sein de différentes organisations.
- Collaboration et visibilité du statut en temps réel: Les parties prenantes peuvent facilement réaffecter la propriété des demandes entre les équipes mondiales et tenir les parties prenantes externes informées de l'état des demandes grâce à la messagerie intégrée à la plateforme et aux requêtes au niveau des postes.
- Automatisation des tâches: Les demandes peuvent être reportées pour simplifier la saisie des données d'une année sur l'autre. L'interface utilisateur de type feuille de calcul intégrée offre un environnement convivial et un moyen efficace de vérifier l'exactitude des valorisations d'investissement.
- Un réseau validé: La plateforme Circit valide et connecte chaque fournisseur de gestion d'actifs de l'écosystème grâce à des processus KYC stricts, permettant l'échange et la vérification sécurisés des confirmations d'audit et des états financiers.
Perspectives d'avenir
La plateforme innovante de Circit reflète son engagement à transformer la confiance dans les marchés financiers. Avec plus d'un demi-milliard de transactions vérifiées et des partenariats qui s'étendent sur plusieurs continents, Circit établit une nouvelle norme en matière de transparence et d'efficacité.
Le chemin ne s'arrête pas là. Alors que Circit continue d'étendre ses capacités, une chose reste claire : l'avenir de l'audit et de la gestion d'actifs est plus connecté, automatisé et percutant que jamais.
